Gracias Redy y Sertinell. La verdad es que he encontrado una solución que no requiere ni una tarjeta de sonido determinada, ni usar pulse. Conectando la salida de auriculares a la entrada del micro con un cable estereo
jack macho a jack macho de 3,5mm se puede grabar sin problemas. Se sabe que es estereo por que tiene 2 rayitas negras en la punta del conector.
Hay que ajustar un poco el volumen de salida de altavoces y la ganancia del micro pero no mete ruidos raros y se controla muy bien con los vúmetros de monitorización.
Con esto resolvemos el problema que ya solo se reduce a elegir el sistema de chateo por el que "menos falle". Personalmente el mumble que montó Tomás con la recomendación de YoxxxoY me parece adecuado, pero habría que probarlo con 3 o 4 personas más un grabador para ver qué pasa.